Centaurus journal

Золотые и серебряные слитки, как инвестиция

Как определяется цена металла

Золото и серебро — это товар, торговля которым строится на основе спроса и предложения. Взаимодействие между спросом и предложением, в конечном счете, определяет, какой будет спотовая цена металла в любой момент времени.
Спрос на ювелирные изделия относительно постоянен, хотя экономические спады, очевидно, приводят к некоторому временному сокращению в этой отрасли. Однако спрос со стороны инвесторов, включая центральные банки, имеет тенденцию к обратному отслеживанию экономики. Когда инвесторы беспокоятся об экономике, они часто покупают золото и, основываясь на увеличении спроса, повышают его цену. Легко отслеживать взлеты и падения золота на веб-сайте World Gold Council, отраслевой торговой группы, поддерживаемой некоторыми крупнейшими золотодобытчиками в мире. Для отслеживания и анализа поведения серебра стоит использовать сайт Silver Phoenix 500.
Покупка слитков считается выгодным способом вложения денег и удачным вариантом диверсификации рисков. Однако, как и в случае с каждой формой инвестиций, степень успеха определяется разумностью выбранной стратегии. Начнем с основ.

Что такое слиток

Слитки — это объемное количество драгоценного металла, такого как золото, серебро, платина или палладий, измеряемое по весу и обычно литое в виде брусков. Золото и серебро также покупаются и продаются в виде монет (платиновые и палладиевые монеты существуют, но встречаются реже), а золото продается в виде мелких зерен.

Монеты

Монеты отлиты из драгоценных металлов и куплены в инвестиционных целях. Их стоимость основана на составе, а цены колеблются ежедневно. Хорошо известными примерами монет называют британский соверен, канадский кленовый лист, американский беркут и южноафриканский Крюгерранд.
|Поскольку они классифицируются как законное платежное средство, они пользуются благоприятным налоговым режимом во многих юрисдикциях.

Как работает покупка слитков

Британский соверен в золоте
Британский соверен в золоте
Канадский кленовый лист в золоте
Канадский кленовый лист в золоте
Американский беркут в серебре
Американский беркут в серебре
Золотой южноафриканский Крюгерранд
Золотой южноафриканский Крюгерранд

Как работает покупка слитков

Прямая цель покупки слитка — это купить, когда цены низкие, и продать, когда цены высокие. Однако жизнь и рынки никогда не бывают простыми или легко предсказуемыми. Если бы это было так, мы все купили бы золото, когда оно начало удорожание в 2005 году. Или снова после банковского краха 2008 года. Как далее увидим, драгоценные металлы лучше рассматривать как долгосрочные инвестиции: так что если есть возможность купить драгоценный металл при небольшом снижении цены, это хорошо, но сложнее обдумать каждый поворот рынка впоследствии. Слиток имеет тенденцию двигаться по другому пути относительно акций и других товаров, что делает его очень полезным средством защиты от потерь в других инвестиционных классах. Отмечают и другие привлекательные стороны, которые делают такой вклад полезным и постоянным активом
Вариант инвестицииПлюсыМинусыПримеры
1. Ювелирные изделиялегко приобрести
  • высокие наценки
  • сомнительная стоимость при перепродаже
почти любое ювелирное изделие не менее 585 пробы
2. Собственно золото или серебро в слитках, монетах
  • прямое назначение;
  • материальная собственность
  • наценка;
  • сложно выбрать место хранения
коллекционные монеты, слитки, неколлекционные монеты
3. Золотые/серебряные сертификаты
  • прямое назначение;
  • нет проблем с хранением
  • надежность зависет от компании, которая его обеспечивает;
  • только несколько компаний выпускают подобные;
  • низкая ликвидность
Perth Mint Сертификаты
4. Золотые/серебряные ETFs
  • прямое назначение;
  • высокая ликвидность
высокие сборыАкции SPDR Gold (NYSEMKT: GLD)
5. Фьючерсные контракты
  • относительно небольшой стартовый капитал;
  • высокая ликвидность
  • непрямая зависимость от цены на металл;
  • чувствительность к колебаниям инвестиционного рынка;
  • ограниченные сроки контрактов
Фьючерсные контракты от Чикагской товарной биржи (постоянно обновляются по мере истечения срока действия старых контрактов)
6. Акции металлодобывающих компаний
  • диверсификация рисков;
  • следят за ценами на металл
  • операционные риски;
  • непрямая зависимость от цены на металл
Barrick Gold (NYSE: ABX)
Goldcorp (NYSE: GG)
Newmont Goldcorp (NYSE: NEM)
7. Инвестиционные фонды и ETF, ориентированные на добычу драг.металла
  • диверсификация рисков;
  • непрямая зависимость от цены на металл;
  • операционные риски;
  • влияние других продуктов
Fidelity Select Gold Portfolio (NASDAQMUTFUND: FSAGX)
VanEck Vectors Gold Miners ETF (NYSEMKT: GDX)
VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (NYSEMKT: GDXJ)
Нет безукоризненного способа владеть драгоценным металлом: каждый вариант содержит свои компромиссы. Тем не менее, вероятно, лучшая стратегия для большинства людей — покупать акции в потоковых и лицензионных компаниях. Однако то, во что инвестировать, — это всего лишь одна часть головоломки: есть и другие факторы, которые стоит учитывать.

Сколько стоит инвестировать в слитки

Золото и серебро могут стать рисковым вложением, поэтому не стоит вкладывать в них большое количество собственных активов — лучше держать инвестиции на уровне менее 10% совокупного портфеля акций. Выгода, как для новых, так и для опытных инвесторов, заключается в диверсификации, которую предлагают драг.металлы. Периодически балансируете портфель, чтобы относительный риск оставался неизменным.

Где купить золото или серебро

Физические слитки доступны к покупке в ряде стран, включая Украину. Однако это может повлечь за собой налоговые сборы, и не помешает сравнить преимущества разных источников, в том числе и оффшорную зону.Остров Гернси предоставляет инвесторам особые преимущества, в том числе надежное владение и налоговые льготы.

Когда следует покупать металл

Лучше покупать небольшими порциями. Когда цены на золото высоки, цены на акции, связанные с золотом, также растут. Это может означать слабую доходность в ближайшем будущем, но это не уменьшает выгоды от долгосрочного владения золотом для диверсификации портфеля. Покупая понемногу, можете в долларах усреднить позицию. Такой же подход работает для серебра.
Как и в случае с другими инвестициями, нет единого ответа на вопрос, как вам следует инвестировать в драгоценные слитки. Но, вооружившись знаниями о том, как работает золото- и серебро- добывающая отрасль, что влечет за собой каждый тип инвестиций и что важно взвешивать в условиях интересующей отрасли, будет легче сделать выбор, который подходит именно вам.
свежие статьи в Centaurus journal:
Тренд сезона: Топовый цвет 2020 года
Какой цвет камня и металла выбрать в этом сезоне?
Тренд сезона: Какие украшения нужно носить в 2020?
Узнайте, какие аксессуары стоит добавить в шкатулку в новом сезоне весна-лето 2020
Магия камня: Гороскоп камней 2020 год
Выбери камень, который принесет удачу в Новом году
Хочу больше статей

Понравилась статья? Поделись с друзьями в социальных сетях:

Поделись своим мнением или задай интересующий тебя вопрос! Мы всегда готовы ответить:

Оставьте свой комментарий

Отправить комментарий
подписка на рассылку Centaurus journal
Подписаться на рассылку